Structuri fiduciare solide
Proiectăm aranjamente fiduciare și fundații private care separă patrimoniul personal de riscurile comerciale, asigurând continuitatea averii indiferent de evoluțiile pieței sau ale contextului legislativ.
Casa Dumitru — București, din 2009
Patrimoniul dvs. — conservat pe generații
Strategii discrete de protecție a capitalului, construite pe fundamente solide și adaptate familiilor cu viziune pe termen lung.
Descoperiți strategiile noastreDe ce contează orizontul lung în protecția capitalului
Într-un mediu economic marcat de volatilitate fiscală și schimbări legislative frecvente, conservarea patrimoniului nu este un act pasiv — este o decizie strategică ce necesită planificare riguroasă. Casa Dumitru lucrează alături de familii și antreprenori din România pentru a construi structuri rezistente la timp: de la învelișuri de asigurare de viață cu componentă de investiție, până la trusturi și fundații private adaptate dreptului românesc și european. Abordarea noastră combină disciplina financiară cu sensibilitatea față de valorile familiale, oferind fiecărui client un plan personalizat, nu un produs standard.
Ce definește abordarea Casa Dumitru
Învelișuri de asigurare personalizate
Utilizăm polițe de tip unit-linked și whole-life pentru a proteja activele clienților noștri, combinând beneficii fiscale cu flexibilitatea transferului patrimonial către urmași sau beneficiari desemnați.
Planificare succesorală pe termen lung
Fiecare plan de succesiune pe care îl elaborăm ia în calcul atât legislația românească, cât și reglementările UE aplicabile, reducând fricțiunile fiscale și administrative la momentul transmiterii averii.
Gestiunea riscului de concentrare
Identificăm expunerile excesive față de o singură clasă de active, sector sau jurisdicție și propunem strategii de diversificare structurată, menite să reducă vulnerabilitatea portofoliului pe orizonturi de 10–30 de ani.
„Am apelat la Casa Dumitru în 2018, când compania familiei noastre traversa o perioadă de restructurare. Echipa a structurat un înveliș de asigurare care ne-a protejat lichiditatea în momentele dificile și ne-a oferit claritate fiscală pe care nu o avusesem anterior. Trei ani mai târziu, patrimoniul net al familiei a crescut, iar noi dormim liniștiți.”
Mircea Ionescu, antreprenor, Cluj-Napoca
Începeți cu o consultație confidențială
Fiecare conversație rămâne privată. Vă invităm să discutați situația dvs. fără angajamente.
Contactați-neTonul nostru: culori de piatră și mentă, claritate în fiecare decizie
Birourile Casa Dumitru reflectă filosofia noastră: nuanțe de piatră naturală și mentă rece creează un spațiu de lucru calm, lipsit de ostentație, în care clienții pot gândi clar. Aceeași claritate definește fiecare document, fiecare prezentare și fiecare propunere pe care o primești de la noi. Nu vindem produse financiare — construim relații de încredere pe decenii.